ARTYKUŁ

    Pranie brudnych pieniędzy

    ocena SureBety.pl
    Ty też oceń artykuł
    Ocena: 5/5
    Głosów: 1
    Aby ocenić artykuł, musisz się zalogować.

    Istnieje tendencja do stosowania przez bukmacherów tzw. polityki zamkniętych przepływów, która ma przeciwdziałać defraudacji i praniu brudnych pieniędzy. Polega ona na tym, że wpłacone środki, musisz najpierw wypłacić tą metodą, którą wpłaciłeś, a dopiero potem możesz skorzystać z innej.

    pranie-pieniedzy150x225.jpg Pranie pieniędzy,
    ShutterStock

    Istota problemu

    Wyobraźmy sobie sytuację, w której ktoś uzyskuje nielegalny przychód, np. ze sprzedaży narkotyków. Wpłaca dużą kwotę do bukmachera i stawia zakłady tak żeby co najwyżej stracić kilka procent. Następnie wypłaca ją inną metodą niż się wpłaciło. Jeśli powtórzy się sytuację kilkukrotnie, okazuje się, że droga jaką przebyły pieniądze staje się w praktyce niemożliwa do ustalenia, a tym samym pieniądze stają się "legalnie zarobione u bukmachera".

    Regulacje prawne

    W UK została wprowadzona ustawa mająca przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy o nazwie The Money Laundering Regulations 2007, co do której stosują się wszyscy bukmacherzy podlegający UK Gambling Commission, a którą respektuje też wielu bukmacherów spoza UK.

    UWAGA 1:
    Prawo nakłada obowiązek ponownej weryfikacji tożsamości, jeśli użytkownik wypłaca kwotę min. 2000€ (punkt 10/b/iii ustawy).

    Dotyczy to także bukmacherów z Malty, która jest kolebką większości bukmacherów. Warto zatem wypłacać regularnie mniejsze kwoty, żeby uniknąć zbędnych formalności.

    UWAGA 2:
    Przy wypłatach powyżej 10.000 GBP zostaniesz zapewne poproszony o udokumentowanie źródła pochodzenia pieniędzy!

    Ustawa w szczególności nakłada obowiązek monitorowania wszystkich transakcji w ciągu ostatnich 5-6 lat. Dlatego dane zamkniętych kont muszą być przechowywane przynajmniej przez ten okres.

    Problem z wypłatą od bukmachera

    Weryfikacja tożsamości jest dokonywana prawie zawsze dopiero w momencie żądania wypłaty większej kwoty. Kwoty do 10€ są czasem ignorowane. Z powodu regulacji, może zatem wystąpić taki problem:

    Otóż jakiś czas temu dokonałem wpłaty na swoje konto w Betfair aby móc bawić się w trading. Wpłaty dokonałem za pomocą karty kredytowej.
    Niestety po paru próbach postanowiłem wycofać się. W związku z czym chciałem wypłacić pieniądze z mojego konta.
    Spróbowałem postępować zgodnie z Pana wcześniejszymi wskazówkami. Doszedłem do opcji Withdraw.

    Przy pozycji Your Registered Payment Methods jest widoczna karta kredytowa i zablokowane pole kwoty wypłaty.

    wyplata-karta-betfair.png

    poniżej zaś jest symbol banku i pole edycyjne. Po wybraniu pola „Edit” istnieje możliwość wprowadzenia następujących pozycji:

    wyplata-przelew-betfair.pngDane potrzebne do wypłaty przelewem na betfair, fot. SureBety.pl

    W związku z tym, że funkcja wypłaty na kartę kredytową jest nieaktywna zdecydowałem się wypełnić pola dotyczące numeru rachunku bankowego. Wydawało mi się, że wypełniłem wszystko zgodnie.
    W odpowiedzi otrzymałem od Betfair taką wiadomość:

    I am writing to advise that your recent bank transfer(s) have been reversed as you have not complied with our closed loop policy.

    At Betfair we operate a closed loop policy which enforces the withdrawal of funds back to their source. You will be required to level off any deposits made with the same amount of withdrawals for certain payment methods (Cards, Skrill, NETeller, PayPal) before you can withdraw any excess funds back via another payment method.

    Once you have cleared the net deposits on your card / E-wallet you will be able to process bank transfers. This policy protects both Betfair and our customers against fraud and money laundering. (...)

    To withdraw your funds, you’ll first need to send over a copy of your card so that we can validate it. We need to see the front and back of the card, but for security reasons we only need to see the first two and last four digits of the long card number.

    Czy mógłby mi Pan udzielić rad umożliwiających wypłatę środków z mojego konta w Betfair.
    Z góry uprzejmie dziękuję

    Mirek

    Jak widać, trzeba najpierw przesłać skan karty kredytowej, celem weryfikacji że jest się jej właścicielem, zakrywając dla bezpieczeństwa środkowe numery. W przypadku tego bukmachera wystarczy odkryć pierwsze 2 i ostatnie 4 cyfry długiego numeru karty. Ujawnienie wszystkich numerów karty może w skrajnym przypadku prowadzić do niepożądanego jej wykorzystania przez nieuczciwego pracownika firmy.

    Po weryfikacji karty trzeba zlecić wypłatę 25€ na kartę kredytową i dopiero potem nadwyżkę można wypłacić inną metodą.

    Wszystko po to, by utrudnić pranie brudnych pieniędzy.
    Jest to dość popularny problem, z którym spotykają się gracze, a ten kto spotyka się z ową procedurą po raz pierwszy, może czuć się zdezorientowany czego bukmacher chce.

    Literatura

    [1] Pranie pieniędzy - Wikipedia

    Zobacz też:
    Regulamin bukmachera
    Najlepsze bonusy
    Weryfikacja tożsamości

    Ostatnia aktualizacja: 29.12.2015

    Ty też oceń artykuł
    Ocena: 5/5
    Głosów: 1
    Aby ocenić artykuł, musisz się zalogować.


    Tagi:Malta  płatności  polityka  prawo  skan  UK  weryfikacja 
     


    Nie jesteś zalogowany.
    ...a zalogowani dostają więcej. Zaloguj się, jeśli chcesz skomentować ten artykuł.

    Captcha


    Komentarze (1)



    • (919)
      29-12-2015 15:47 (wt)

      Mirku - odpisywałem wielokrotnie na Twój email, ale wiadomości do mnie wracają. Masz zapchaną skrzynkę! 

      Usuń zbędne wiadomości i napisz do mnie ponownie.


      93 80 Odpowiedz

      Odpowiedz na komentarz

      Nie jesteś zalogowany,
      ...a zalogowani dostają więcej. Zaloguj się, jeśli chcesz skomentować ten artykuł.
      Podaj powód zgłoszenia komentarza do usunięcia

      zamknij ×

    Logowanie

    W celu zalogowania się na swoje konto, wypełnij poniższy formularz. Jeżeli nie posiadasz jeszcze konta - zarejestruj się.



    zamknij ×
    Popover Starter

    Jednorazowa oferta

    Jeżeli chcesz:

    Oferuję Ci ZA DARMO 31 minut nagrania video.


     Zgadzam się z Polityką Prywatności
    Top